الإدارة المالية المتقدمة وإدارة المخاطر
الهدف العام:
الهدف الرئيسى لهذا البرنامج تأمين إمتلاك المعرفة الضرورية في الادارة المالية و إدارة المخاطر لتحليلها وإتخاذ القرارات اللازمة بشأنها ، لتحقيق مجموعة الأغراض التالية :
- التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة
- إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة آدائها ومتابعة نتائجها.
- رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والاساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وادارة وتقييم المخاطر.
- تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات ادارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالى والتشغيلة والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية
- إطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلى والمرتبطة بادارة المخاطر.
- القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي قد تواجه الائتمان بعد منحه والتى تؤدي إلى تعثر العميل في السداد
- القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر
المستفيدون:
العاملون بالادارات المالية بمختلف اشكالها " الحكومية والخاصة والاستثمارية و البترولية " وفي إدارات الائتمان المصرفي الحكومي والاستثماري والبترولي وفي إدارات المتابعة والرقابة على الائتمان مراجعة ومتابعة القروض والرقابة والتفتيش ومتابعة القروض المشكوك فيها والمتعثرة والاستعلام ( تحليل المعلومات الإئتمانية ) والمحاسبة والإدارة المالية والشؤون القانونية وضمانات القروض والفروع المصرفية والإحصاء والبحوث والدراسات .
محتويات البرنامج:
وظائف الإدارة المالية الحديثة:
- الوظائف التقليدية للإدارة المالية
- الوظائف الحديثة للإدارة المالية
- الأدوات الحديثة للحصول على الأموال
- أوجه استخدام واستثمار الأموال
- إدارة النقدية والسيولة
- إدارة المخزون
- إدارة ديون العملاء
- إدارة الديون قصيرة الأجل
الإطار المتقدم للتحليل المالي:
- التحليل المالي وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالي .
- أساليب التحليل المالي .
- أدوات التحليل المالي .
- تعديل القوائم المالية وفقا لمتطلبات التحليل المالي .
- تطبيق أدوات وأساليب التحليل المالي .
- التحليل الأفقي وتحليل الاتجاه العام .
- التحليل الرأسي وتحليل الحجم المشترك .
- أمثلة وحالات عملية متنوعة .
- أدوات التحليل المالي بالنسب والمؤشرات المالية .
التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي:
- أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس .
- تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار .
- المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالافلاس .
- نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي .
- تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي .
- العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت .
- نموذج ديبون فى التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت .
- حالة عملية للتنبؤ بالأداء المالي المستقبلي .
- ماهية المخاطر :
- طبيعة وأنواع المخاطر .
- تصنيفات المخاطر .
- المخاطر المالية .
- مخاطر التشغيل .
- تحديد وتحليل المخاطر .
- طرق التحكم في المخاطر .
- برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها .
مراحل عملية إدارة المخاطر:
- تحديد المخاطر
- تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر
- تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر
- تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات
- اختبار الكفاءة وواقعية النتائج
- مراجعة السياسات
- حالات ومشاكل عملية وتطبيقية
إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل:
- دور التدقيق الداخلى فى إدارة المخاطر
- نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
- دور نظام الضبط الداخلى فى إدارة المخاطر
- مقررات لجنة بازل 1،2 لإدارة المخاطر
- النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية
- الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل
- حالات ومشاكل عملية وتطبيقية
أساليب التدريب:
- المحاضرة القصيرة
- النقاش و الحوار
- العمل ضمن مجموعات
- التمارين الجماعية والتطبيقات العملية.