برنامج مسؤول الالتزام المعتمد
الهدف من البرنامج:
فهم وظيفة الالتزام ومسؤوليات مسؤول الالتزام- التعرف على المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام الرقابي- كيفية إنشاء وظيفة التزام رقابي فعالة- القدرة على صياغة سياسات وإجراءات الالتزام- فهم وتقدير العلاقة بين الحوكمة والالتزام بما في ذلك توقعات السوق من تلك العلاقة- الحصول على المعرفة والمهارات اللازمة لحماية المؤسسة من التعرض لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المستهدفون لحضور البرنامج:
العاملين في البنوك والمؤسسات المالية الخاضعة لرقابة البنك المركزي - مسؤولي إدارات المخاطر والالتزام والمراجعة والإدارات التنفيذية المتعددة- السادة العاملين في شركات الخدمات المالية- المهنيون من جميع الصناعات الذين يريدون اكتساب المهارات الأساسية لإنشاء وتطوير نظام وبيئة عمل فعالة- كل من يجد في نفسه الحاجة لهذه الدورة ويرغب بتطوير مهاراته وخبراته .
المحاور العلمية للبرنامج:
مسئوليات إدارة الالتزام:
- مفهوم وظيفة الالتزام الرقابي وأهميتها
- هيكل تنظيم إدارة الالتزام الرقابي
- أنشطة وظيفة الالتزام
- القيم الأساسية للالتزام الرقابي
- سياسة الالتزام
- مسئوليات إدارة الالتزام الرقابي
- مسئوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية بشأن الالتزام
آليات إدارة الالتزام الفعالة:
- واجبات ومسئوليات مسئول الالتزام الرقابي
- انشاء آلية لمساعدة الموظفين على فهم المتطلبات الرقابية بما يحقق الالتزام الأمثل
- برنامج الالتزام وآليات متابعته
- السياسات والإجراءات والنظم الداخلية
- التقارير الداخلية
- التدريب
- التواصل الفعال مع الجهات الرقابية
- حفظ السجلات
- عمل دليل التزام
مخاطر عدم الالتزام:
- تعريف وتحديد المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام
- المناهج الحديثة لإدارة المخاطر
- تصميم نظام داخلي: النهج القائم على المخاطر
- تحديد وقياس وتقييم مراقبة مخاطر عدم الالتزام
الحوكمة وبيئة الالتزام:
- حوكمة الشركات ومبادئها وأهميتها
- المساهمين وأصحاب المصالح الأخرى
- قواعد الحوكمة المرتبطة بإدارة النشاط
- الالتزام بقواعد حوكمة الشركات وفقاً لقرارات الجهة الرقابية
- قواعد الحوكمة المرتبطة بحقوق المساهمين وأصحاب المصالح
- العلاقة بين حوكمة الشركات والالتزام
- الالتزام بالتعليمات الخاصة بالإفصاح
- الإفصاح عن المعلومات الجوهرية وآلية الاعلان عنها
- الافصاح عن تقييم الأثر المتوقع للمعلومات الجوهرية
- توقيت الافصاح عن المعلومات الجوهرية
- الإفصاح عن المصالح
- متابعة الالتزام بالا فصاحات
- العقوبات المترتبة على عدم الالتزام بالإفصاح عن المعلومات الجوهرية
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
- مفهوم جريمة غسل الأموال وتمويل الارهاب
- مفهوم غسل الأموال وأساسياته ومصادره والآثار المترتبة عليه
- مفهوم تمويل الإرهاب ومصادر التمويل
- أساليب غسل الأموال (النظرية التقليدية / النظرية الحديثة) والمراحل التي تمر بها
- مخاطر غسل الأموال وتمويل الارهاب
- الجهات الرقابية المحلية وجهودها في مجال المكافحة
- المتطلبات الرقابية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وانعكاساتها على دور وظيفة الالتزام
- الطرق والأساليب المتبعة في مكافحة غسل الأموال
- الأنشطة المشبوهة والابلاغ عن العمليات المشتبه فيها
- المؤشرات الاسترشادية للاشتباه في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب
